[BizHanKook] Kasus pinjaman ilegal yang melibatkan Yoo Jun-won, CEO Sangsangin Group, yang telah berlangsung selama hampir 7 tahun kini memasuki tahap akhir menjelang vonis banding. Hal ini terjadi sekitar dua tahun setelah pengadilan tingkat pertama menjatuhkan hukuman 4 tahun penjara dan denda sekitar 18,5 miliar won pada Februari 2025. CEO Yoo dan Sangsangin juga sedang menempuh jalur hukum administratif untuk membatalkan perintah divestasi saham bank tabungan terkait masalah kelayakan pemegang saham pengendali. Selain itu, proses penjualan saham Sangsangin Savings Bank yang terus tertunda menyebabkan sengketa hukum dan proses penjualan semakin berkepanjangan.
Telah dikonfirmasi bahwa sidang pembacaan putusan banding untuk kasus pidana CEO Yoo Jun-won serta para eksekutif dan karyawan Sangsangin dan Sangsangin Plus Savings Bank, yang didakwa atas tuduhan pinjaman ilegal, telah dijadwalkan pada 13 Januari 2027. Ini merupakan hasil sidang banding yang keluar sekitar 6 tahun 6 bulan setelah Kejaksaan mendakwa mereka atas pelanggaran 'Undang-Undang Pasar Modal dan Layanan Investasi Keuangan (Undang-Undang Pasar Modal)', 'Undang-Undang tentang Hukuman Berat Kejahatan Ekonomi Tertentu (Undang-Undang Kejahatan Ekonomi)', dan Undang-Undang Bank Tabungan Bersama. Mengingat kehadiran terdakwa adalah syarat dalam sidang pembacaan putusan banding, CEO Yoo dan pihak terkait diperkirakan akan hadir di pengadilan.
Sebelumnya, pada 18 Februari 2025, Pengadilan Distrik Pusat Seoul selaku pengadilan tingkat pertama menjatuhkan hukuman 4 tahun penjara dan denda sekitar 18,5 miliar won kepada CEO Yoo Jun-won, serta memerintahkan pembayaran uang pengganti sebesar sekitar 112 juta won. Sangsangin Savings Bank yang turut didakwa dijatuhi denda 6,436 miliar won dan uang pengganti 3,218 miliar won, sementara Sangsangin Plus Savings Bank dijatuhi denda 11,888 miliar won dan uang pengganti 5,944 miliar won.
Kasus ini berkaitan dengan pemberian pinjaman berjaminan berbunga tinggi oleh CEO Yoo Jun-won dan bank tabungan terafiliasi Sangsangin kepada perusahaan-perusahaan yang terdaftar di KOSDAQ. Dari April 2015 hingga Desember 2018, perusahaan-perusahaan KOSDAQ yang terlibat dalam kasus ini menerbitkan obligasi konversi (CB) dan mengumumkannya seolah-olah telah menarik investasi, namun kenyataannya mereka menerima pinjaman berbunga tinggi dengan jaminan melalui bank tabungan terafiliasi Sangsangin.
Majelis hakim tingkat pertama menyatakan, "Fakta bahwa penerbit obligasi konversi sangat bergantung pada pinjaman yang diterima setelah memberikan jaminan kepada bank tabungan, namun tidak mengungkapkan pemberian jaminan tersebut, merupakan praktik perdagangan curang." Hakim juga menegaskan, "Tindakan perdagangan curang seperti itu mengaburkan tujuan sistem pengungkapan serta merusak keadilan dan transparansi pasar."
Lebih lanjut, pengadilan menyatakan, "Bank tabungan terafiliasi Sangsangin tampak merancang struktur penerbitan obligasi konversi, pinjaman, dan keuntungan, serta memimpin proses penerbitan dan pemberian pinjaman tersebut. CEO Yoo menjalankan bank tabungan terafiliasi dan memutuskan pemberian pinjaman berjaminan obligasi konversi serta keuntungan yang diperoleh." Majelis hakim memutuskan bahwa "CEO Yoo dan lainnya merancang struktur penerbitan obligasi konversi serta pinjaman, dan melakukan tindak pidana secara berkelanjutan untuk memperoleh keuntungan besar." Namun, untuk tuduhan manipulasi harga saham dan pelanggaran kepercayaan (breach of trust), mereka divonis bebas karena kurangnya bukti.
Sangsangin telah terlibat dalam sengketa hukum terkait kasus pinjaman ilegal ini. Ketika CEO Yoo menerima sanksi berat berupa skorsing pekerjaan selama 3 bulan dari otoritas keuangan pada Desember 2019, ia mengajukan gugatan administratif untuk membatalkan sanksi tersebut, namun kalah di Mahkamah Agung pada Mei 2023. Berdasarkan Undang-Undang tentang Tata Kelola Perusahaan Keuangan, seseorang yang menerima sanksi berat seperti skorsing pekerjaan tidak dapat menjabat sebagai eksekutif di perusahaan keuangan untuk periode tertentu.
Setelah sanksi tersebut dikuatkan oleh Mahkamah Agung dan CEO Yoo kehilangan kualifikasi sebagai pemegang saham pengendali berdasarkan Undang-Undang Bank Tabungan Bersama, Komisi Jasa Keuangan (FSC) mengeluarkan perintah untuk memenuhi persyaratan kelayakan pemegang saham pengendali serta perintah divestasi saham sebesar 90% di Sangsangin dan Sangsangin Plus Savings Bank. CEO Yoo adalah pemegang saham utama Sangsangin (23,65%), dan Sangsangin memiliki 100% saham di kedua bank tabungan tersebut.
Sangsangin merespons dengan mengajukan gugatan administratif untuk membatalkan perintah pemenuhan persyaratan kelayakan pemegang saham pengendali dan perintah divestasi saham, namun kalah di tingkat pertama pada Desember 2024. Sangsangin kemudian mengajukan banding, namun sidang tidak lagi digelar sejak Juli lalu. Efek dari perintah divestasi saham tersebut ditangguhkan hingga 30 hari setelah tanggal putusan perkara pokok dibacakan.
Sementara itu, perhatian juga tertuju pada apakah perjanjian jual beli saham terkait Sangsangin Savings Bank akan dilaksanakan. Pada Oktober 2025, Sangsangin menandatangani kontrak untuk menjual 90,01% saham Sangsangin Savings Bank kepada KBI Group, yang bergerak di bidang suku cadang otomotif dan material industri, senilai 110,7 miliar won. Pihak yang memimpin akuisisi dari KBI Group adalah KBI Kookin Industry, perusahaan pengolahan limbah yang berbasis di Gumi dan memiliki rekam jejak dalam mengakuisisi Raon Savings Bank di masa lalu.
Namun, tanggal penyelesaian transaksi terus diundur. Pada tanggal 2, Sangsangin mengumumkan bahwa tanggal penjualan saham telah diubah dari 2 November menjadi 13 November. Ini merupakan perubahan keenam kalinya sejak tanggal yang semula dijadwalkan pada 31 Maret 2026.
Mengenai penundaan ini, KBI Group menyatakan, "Kami akan terus melanjutkan negosiasi akuisisi. Kami sedang dalam proses menyelaraskan perbedaan pendapat dengan Sangsangin mengenai poin-poin yang memerlukan diskusi lebih lanjut, dan kami akan berkoordinasi secara erat sesuai prosedur di masa mendatang."