[BizHankook] “Dengan dihapusnya wewenang investigasi kejaksaan dan dibentuknya Badan Investigasi Kejahatan Berat (Jungsucheong), saat ini terjadi kekosongan investigasi yang cukup besar. Saat ini, hanya Polisi Yudisial Khusus (Special Judicial Police) dari Otoritas Jasa Keuangan (FSS/Geumgamwon) yang menangani kasus perdagangan tidak adil di pasar modal seperti manipulasi harga saham.” (Pengacara mantan anggota Divisi Investigasi Keuangan Kejaksaan Distrik Seoul Selatan)
Meskipun fungsi investigasi langsung kejaksaan telah dipisahkan ke Badan Investigasi Kejahatan Berat (Jungsucheong) yang baru dibentuk, kalangan hukum berpendapat bahwa sulit bagi badan tersebut untuk langsung menunjukkan eksistensinya dalam investigasi kejahatan pasar modal karena kekosongan kepemimpinan di awal peluncuran dan kurangnya tenaga ahli.
Saat ini, pihak yang memimpin investigasi pasar modal yang sedang dalam kekosongan kekuasaan adalah Otoritas Jasa Keuangan (FSS). Selain mengamankan hak investigasi kognitif atas perdagangan tidak adil di pasar modal, muncul kemungkinan bahwa FSS dapat memperluas wewenang investigasi Polisi Yudisial Khusus ke bidang keuangan ilegal dan penipuan asuransi. Hal ini diperkirakan dapat memicu kembali perselisihan dengan Komisi Jasa Keuangan (FSC) yang bersikap lebih berhati-hati.
Eksistensi FSS Meningkat di Tengah ‘Kekosongan’ Badan Investigasi Kejahatan Berat
Meskipun Badan Investigasi Kejahatan Berat yang baru telah diluncurkan, konsensus di kalangan hukum menyatakan bahwa mereka kekurangan kapasitas praktis untuk membongkar kejahatan keuangan cerdas yang terus berevolusi setiap hari, seperti desain derivatif tingkat tinggi, M&A tanpa modal, dan praktik rumit obligasi konversi (CB).
Di tengah kekacauan ini, FSS sedang memperkuat eksistensinya. Pada semester pertama tahun ini, setelah melalui persaingan sengit dengan Komisi Jasa Keuangan (FSC), FSS berhasil mencapai kompromi untuk memberikan ‘hak investigasi kognitif independen’ kepada Polisi Yudisial Khusus dalam kasus perdagangan tidak adil di pasar modal. Jika sebelumnya mereka hanya mendapatkan kasus yang diteruskan oleh Komisi Sekuritas dan Berjangka (di bawah FSC) ke kejaksaan melalui jalur cepat (fast-track), kini jalan telah terbuka bagi Polisi Yudisial Khusus FSS untuk mendeteksi sendiri transaksi mencurigakan dan memulai investigasi paksa secara mandiri.
Pengacara tersebut memberikan bocoran, “Sebagian besar tenaga investigasi kejahatan keuangan dari Kejaksaan Distrik Seoul Selatan telah pindah ke Badan Investigasi Kejahatan Berat, namun karena banyak pimpinan yang tidak memiliki pengalaman dalam investigasi keuangan dan belum ada sistem pelaporan yang mapan, akan butuh waktu bagi mereka untuk beradaptasi. Meskipun kemampuan investigasi Polisi Yudisial Khusus FSS masih jauh di bawah kejaksaan masa lalu, harus diingat bahwa saat ini satu-satunya pihak yang melakukan penggeledahan dan penyitaan adalah Polisi Yudisial Khusus FSS.”
Tentu saja, proses tersebut tidak mudah. Sejak akhir tahun lalu, FSS mendorong pengamanan hak investigasi kognitif untuk Polisi Yudisial Khusus dan perluasan ruang lingkup kerja dengan dalih meningkatkan kemampuan merespons perdagangan tidak adil di pasar modal. Namun, FSC khawatir akan potensi penyalahgunaan kekuasaan dan masalah kontrol akibat perluasan wewenang investigasi, mengingat FSS adalah organisasi sipil independen. Upaya FSS untuk memperluas lingkup tugas Polisi Yudisial Khusus hingga ke bidang audit akuntansi dan pemeriksaan lembaga keuangan juga menjadi alasan penolakan.
Pada akhirnya, diputuskan bahwa untuk perdagangan tidak adil di pasar modal, Polisi Yudisial Khusus diberikan hak investigasi kognitif namun tetap dikontrol melalui komite pertimbangan investigasi FSC. Berdasarkan ‘wewenang yang diperluas’ ini, FSS sedang mengukuhkan posisinya sebagai polisi keuangan.
Melampaui Manipulasi Harga Saham: Keuangan Ilegal hingga Penipuan Asuransi?
Poin yang perlu diperhatikan adalah pandangan FSS tidak hanya tertuju pada perdagangan tidak adil di pasar modal. Baru-baru ini, Wakil Gubernur FSS, Park Ji-sun, dalam acara sarapan bersama CEO industri asuransi yang diselenggarakan oleh Korea Insurance Research Institute, menyatakan, “Kemungkinan penerapan Polisi Yudisial Khusus (untuk kasus asuransi) tahun depan sangat tinggi. Arah saat ini memang berfokus pada keuangan ilegal, namun jika sudah stabil, kami berharap dapat memperluasnya ke penipuan asuransi sehingga FSS dapat berkolaborasi dengan kepolisian.”
FSS juga telah membangun sistem analisis yang memanfaatkan kecerdasan buatan (AI) untuk melacak dalang di balik organisasi keuangan ilegal. Dengan menghubungkan laporan kerusakan yang diterima secara individual untuk menemukan organisasi kriminal yang tersembunyi, mereka menjelaskan bahwa sistem tersebut dapat menemukan keterkaitan antara kasus yang berbeda dengan menganalisis sekitar 380.000 informasi terkait keuangan ilegal menggunakan AI.
Hal ini menyiratkan kemungkinan perluasan Polisi Yudisial Khusus ke bidang penipuan asuransi, yang merupakan salah satu kejahatan utama yang merugikan masyarakat. Saat ini, FSS memiliki keterbatasan struktural karena tidak memiliki hak investigasi paksa dan harus menyerahkan investigasi kepada kepolisian. Dalam situasi ini, FSS menyebutkan perlunya hak investigasi Polisi Yudisial Khusus secara mandiri dengan dalih bahwa meskipun FSS telah mendeteksi adanya kecurigaan, terjadi kekosongan hingga kepolisian memulai investigasi yang dapat menyebabkan penundaan penanganan kasus.
Tentu saja, pandangan FSC terhadap langkah agresif FSS tidak begitu baik. Di dalam FSC, masih terdapat pandangan bahwa tidak pantas bagi FSS, yang merupakan lembaga sipil, untuk memulai investigasi.
Alasannya, jika FSS yang merupakan lembaga sipil dan sudah memiliki hak pelacakan rekening tanpa surat perintah, diberikan wewenang lebih luas kepada Polisi Yudisial Khusus untuk melakukan investigasi kognitif, maka ada kekhawatiran mereka akan melakukan investigasi secara sewenang-wenang di luar kendali FSC. Anggota Komisi Sekuritas dan Berjangka FSC, Park Min-woo, juga sempat menyebutkan setelah menyelesaikan laporan kerja tahun lalu, “Ada kritik bahwa jika memberikan terlalu banyak wewenang secara sepihak kepada masyarakat sipil, ada potensi penyalahgunaan.”
Seorang pengacara mantan Wakil Kepala Kejaksaan Distrik Seoul Selatan menjelaskan, “Konflik mengenai ‘wewenang Polisi Yudisial Khusus’ antara FSS yang mencoba menjalankan peran sebagai ‘malaikat maut pasar modal’ di tengah celah reformasi kejaksaan, dan FSC yang mencoba mencegah pembengkakan kekuasaan publik oleh organisasi sipil, adalah poin yang perlu kita amati arah kebijakan pemerintahnya di masa depan.”