[비즈한국] Pertarungan hukum antara bursa aset virtual terbesar kedua di Korea, Bithumb, dan otoritas keuangan telah dimulai. Setelah melakukan pemeriksaan lapangan, Unit Intelijen Keuangan (FIU) menjatuhkan sanksi berat kepada Bithumb berupa penangguhan sebagian operasional selama 6 bulan, denda sebesar 36,8 miliar won, serta teguran terhadap CEO-nya. Bithumb merespons dengan mengajukan gugatan pembatalan sanksi penangguhan operasional dan permohonan penundaan eksekusi. Pada tanggal 23, perhatian industri tertuju pada sidang pemeriksaan untuk kasus penundaan eksekusi, yang memberikan gambaran mengenai argumen kedua belah pihak sebelum gugatan utama dimulai.
Pada tanggal 17 Maret, FIU menyatakan bahwa dalam pemeriksaan lapangan terkait pencegahan pencucian uang yang dilakukan pada bulan Maret-April 2025, ditemukan sekitar 6,65 juta pelanggaran yang dilakukan Bithumb antara Desember 2021 hingga April 2025. Pelanggaran tersebut mencakup kewajiban larangan bertransaksi dengan operator aset virtual yang tidak terdaftar, kewajiban verifikasi pelanggan dan pembatasan transaksi di bawah Undang-Undang Informasi Keuangan Spesifik (Special Financial Information Act), serta kewajiban penyimpanan data.
Dalam rapat komite sanksi yang diadakan pada 16 Maret, FIU memutuskan untuk menjatuhkan sanksi berupa penangguhan sebagian operasional selama 6 bulan, denda 36,8 miliar won, serta sanksi personal berupa peringatan teguran bagi CEO dan skorsing 6 bulan bagi kepala pelaporan. Penangguhan sebagian operasional ini membatasi transfer aset virtual keluar bagi pelanggan baru, sementara transaksi jual-beli aset virtual atau penyetoran/penarikan won masih dimungkinkan.
Bithumb kemudian mengajukan gugatan untuk membatalkan sanksi penangguhan operasional tersebut, sekaligus permohonan penundaan eksekusi untuk menghentikan efek penangguhan operasional hingga ada keputusan tetap. Namun, penangguhan operasional saat ini dihentikan hingga 30 April, karena pengadilan mengabulkan permohonan penundaan eksekusi sementara pada 24 Maret, sehari setelah Bithumb mengajukan gugatan.
Pada 23 April, sidang pemeriksaan pertama untuk penundaan eksekusi diadakan di Pengadilan Administrasi Seoul. Ini merupakan kesempatan untuk melihat argumen kedua belah pihak sebelum gugatan utama. Bithumb dan FIU menyampaikan argumen yang bertolak belakang, berfokus pada apakah kerugian akibat penangguhan operasional tersebut serius dan apakah tingkat sanksi yang diberikan sudah sesuai dengan hukum.
Bithumb menekankan keseriusan kerugian yang ditimbulkan oleh sanksi tersebut. Pihak Bithumb berpendapat, “Jika kehilangan kepercayaan pelanggan, sulit untuk menjalankan operasional secara normal. Persepsi negatif di pasar menyebabkan kerugian yang tidak dapat dipulihkan. Pangsa pasar akan menurun dan dapat memicu perselisihan hukum dengan mitra. Selain itu, masa penangguhan selama 6 bulan membuat gugatan utama menjadi tidak berarti jika sanksi tetap dilaksanakan.”
Bithumb juga mengklaim ketidakadilan sanksi tersebut, menyatakan bahwa otoritas menggunakan penilaian subjektif dalam menerapkan undang-undang. Mereka menyebutkan telah berusaha mencegah kejahatan dengan meninjau transaksi operator yang tidak terdaftar secara manual, namun otoritas tidak mempertimbangkan hal tersebut. Mereka juga berargumen adanya ketidakadilan, mengingat transaksi di bawah 1 juta won sering kali memiliki pengirim dan penerima yang sama sehingga risiko pencucian uang rendah, serta membandingkannya dengan Dunamu yang hanya menerima sanksi penangguhan 3 bulan, sementara Bithumb menerima sanksi maksimal 6 bulan.
Di sisi lain, FIU menunjuk pada tujuan UU Informasi Keuangan Spesifik dalam mencegah pencucian uang dan membantah argumen adanya "kekosongan regulasi". Pihak FIU menekankan kepada pengadilan, “UU ini ditujukan untuk mencegah penyalahgunaan dana untuk transaksi narkoba, terorisme, dan kejahatan lainnya, serta melarang transaksi dengan operator yang tidak terdaftar. Pengulangan istilah 'kekosongan regulasi' bertentangan dengan tujuan undang-undang tersebut. Mohon dipertimbangkan juga dalam gugatan utama.”
Mengenai langkah yang diambil Bithumb, FIU menyatakan, “Tindakan terhadap operator yang tidak terdaftar bisa berbeda bagi setiap perusahaan, namun masih ada potensi perdebatan apakah tindakan Bithumb dilakukan pada waktu yang tepat dan dengan konten yang memadai.” Selain itu, FIU menyanggah bahwa karena penangguhan operasional tidak melarang seluruh transaksi, kerugian serius yang diklaim Bithumb tidak akan terjadi.
Jika permohonan penundaan eksekusi Bithumb tidak dikabulkan, maka penangguhan operasional selama 6 bulan akan diberlakukan terlepas dari hasil gugatan utama. Tanggal penutupan sidang penundaan eksekusi telah ditetapkan pada 29 April, tepat satu hari sebelum penghentian sementara penangguhan operasional berakhir.
Banyak pihak di industri memperkirakan permohonan penundaan eksekusi Bithumb akan dikabulkan. Hal ini dikarenakan Dunamu (operator Upbit) baru saja memenangkan gugatan pembatalan sanksi terhadap FIU. Pada Februari 2025, Dunamu menerima sanksi penangguhan operasional 3 bulan, peringatan CEO, dan pemecatan karyawan akibat transaksi dengan operator aset virtual yang tidak terdaftar. Karena pelanggaran yang didapatkan Bithumb dan Dunamu dari FIU hampir serupa, dasar kemenangan Dunamu kemungkinan besar akan berdampak menguntungkan bagi Bithumb.
Poin utama dalam gugatan Dunamu-FIU adalah apakah terdapat kesengajaan atau kelalaian besar yang layak dikenai sanksi, dan apakah langkah-langkah yang diperlukan telah dilakukan. Pada 9 April, Pengadilan Administrasi Seoul memutuskan bahwa karena regulasi untuk transaksi di bawah 1 juta won belum sempurna, transaksi yang terjadi di Upbit dengan operator tidak terdaftar tidak dapat dianggap sebagai kesengajaan atau kelalaian besar.
Dalam UU Informasi Keuangan Spesifik, diberlakukan 'Travel Rule' yang mewajibkan perekaman dan pembagian informasi pengirim serta penerima untuk transaksi aset virtual di atas 1 juta won guna mencegah pencucian uang. Bursa aset virtual telah menyiapkan sistem verifikasi sendiri untuk transaksi di bawah 1 juta won guna mencegah transaksi dana ilegal. Fakta bahwa Dunamu telah melakukan prosedur verifikasi bahkan untuk transaksi di bawah 1 juta won menjadi poin yang menguntungkan mereka di pengadilan.
Saat pemeriksaan FIU, Dunamu telah menerapkan langkah-langkah seperti meminta dan menerima surat pernyataan dari pelanggan, serta memblokir transaksi jika dompet yang mengirimkan aset virtual teridentifikasi sebagai operator yang tidak terdaftar melalui perusahaan solusi data blockchain (Chainalysis). Meskipun FIU berargumen di pengadilan bahwa tingkat langkah Dunamu lebih rendah dari perusahaan lain, pengadilan menganggap fakta bahwa Dunamu telah menyiapkan langkah pencegahan lebih penting daripada tingkat kecukupan langkah tersebut. Inilah latar belakang mengapa Bithumb menekankan upaya mereka dalam membangun sistem pemantauan dalam sidang kali ini.
Bithumb menyatakan mengenai permohonan penundaan eksekusi ini, “Kami akan memberikan penjelasan secara tulus dalam proses hukum yang tersisa.”