[비즈한국] Persidangan gugatan pembatalan sanksi penangguhan operasional sebagian yang diajukan oleh Dunamu, operator bursa aset kripto Upbit, terhadap Unit Intelijen Keuangan (FIU) telah dimulai. Pada bulan Februari lalu, FIU menjatuhkan sanksi berat kepada Dunamu berupa penangguhan operasional selama 3 bulan dan peringatan disipliner bagi jajaran eksekutif karena melanggar Undang-Undang Pelaporan dan Penggunaan Informasi Transaksi Keuangan Tertentu (UU Transaksi Keuangan Tertentu). Dunamu tidak menerima putusan tersebut dan meresponsnya melalui jalur hukum. Dalam sidang perdana yang digelar pada tanggal 17, kedua belah pihak menunjukkan ketegangan dengan argumen yang saling bertolak belakang.
Pada tanggal 17, sidang pembacaan gugatan perdana terkait pembatalan sanksi penangguhan operasional sebagian yang diajukan Dunamu terhadap FIU berlangsung di Pengadilan Administrasi Seoul. Persidangan dibuka dengan pernyataan hakim bahwa "argumen penggugat (Dunamu) dan tergugat (FIU) sangat berbeda". Tim kuasa hukum Dunamu menyatakan bahwa "Sanksi penangguhan operasional dari FIU terlalu berlebihan. Ini adalah tindakan yang mematikan bagi lembaga keuangan," menunjukkan pertentangan yang tajam di antara kedua pihak.
Isu utama yang diajukan hari ini adalah apakah Dunamu memiliki unsur kesengajaan atau kelalaian berat (yang layak dikenai sanksi) dan apakah perusahaan telah melakukan tindakan yang diperlukan sesuai dengan temuan pelanggaran. Poin krusial lainnya adalah fakta bahwa pelanggaran tersebut terdeteksi pada transaksi di bawah 1 juta won dengan operator aset kripto luar negeri yang tidak terdaftar. Aturan "Travel Rule", yang mewajibkan penyediaan informasi pengirim dan penerima saat mentransfer aset pelanggan antar operator, hanya berlaku untuk transaksi aset senilai 1 juta won ke atas. Oleh karena itu, bursa tidak membatasi deposit atau penarikan untuk transaksi di bawah 1 juta won.
Pihak Dunamu berargumen, "Kami telah melakukan verifikasi melalui perusahaan pelacak transaksi blockchain dan mengambil langkah-langkah yang diperlukan, termasuk mematuhi panduan regulasi dari Asosiasi Bursa Aset Digital (DAXA)." Sebaliknya, pihak FIU membantah, "Sulit untuk menganggap itu sebagai langkah yang memadai. DAXA hanya beranggotakan 5 dari bursa aset kripto di Korea. Bahkan di antara 5 bursa tersebut, tindakan yang diambil semuanya berbeda-beda."
FIU menekankan bahwa mendeteksi transaksi di bawah 1 juta won juga merupakan tindakan yang tepat. Pihak FIU menyatakan, "Sebelumnya, kami juga menjatuhkan sanksi penangguhan operasional terhadap Delio karena 171 transaksi dengan 4 operator yang tidak terdaftar. Dunamu hanya diperiksa pada 4 aset kripto termasuk Bitcoin, namun ditemukan lebih dari 40.000 pelanggaran." Pada September 2023, perusahaan penyimpanan aset kripto Delio menerima sanksi penangguhan operasional selama 3 bulan dan denda sekitar 1,9 miliar won karena terbukti bertransaksi dengan operator aset kripto luar negeri yang tidak terdaftar.
Karena kedua belah pihak belum menemukan titik temu, persidangan selanjutnya akan didasarkan pada pembuktian tindakan Dunamu dan jawaban atas pertanyaan tertulis dari FIU. Jadwal sidang berikutnya ditetapkan pada 25 September pukul 15.00.
Pertarungan hukum antara Dunamu dan otoritas keuangan bermula dari sanksi berat oleh Divisi Inspeksi Aset Kripto FIU. Pada 25 Februari, FIU mengumumkan telah menemukan pelanggaran UU Transaksi Keuangan Tertentu selama inspeksi lapangan terhadap anti-pencucian uang (AML) yang dilakukan terhadap Dunamu antara bulan Agustus hingga Oktober 2024. FIU menjatuhkan sanksi penangguhan operasional sebagian selama 3 bulan yang melarang transfer (deposit/penarikan) aset kripto bagi pelanggan baru, peringatan disipliner kepada mantan CEO Lee Seok-woo, serta sanksi terhadap 9 karyawan lainnya termasuk pejabat kepatuhan.
Ada empat pelanggaran utama UU Transaksi Keuangan Tertentu oleh Dunamu yang disorot FIU. Pertama adalah pelanggaran kewajiban larangan bertransaksi dengan operator aset kripto yang tidak terdaftar. FIU menyatakan bahwa Dunamu memfasilitasi 44.948 transaksi transfer aset kripto dengan 19 operator aset kripto luar negeri yang tidak terdaftar.
Pasal 10-20 dari Keputusan Penegakan UU Transaksi Keuangan Tertentu melarang transaksi untuk tujuan bisnis dengan operator aset kripto yang tidak memenuhi kewajiban pendaftaran atau perubahan. FIU mengklaim bahwa sejak tahun 2022, mereka telah mengirimkan surat kerja sama kepada Dunamu berkali-kali untuk meminta penghentian transaksi dengan perusahaan luar negeri yang tidak terdaftar, namun Dunamu tidak mematuhinya.
Kedua adalah pelanggaran kewajiban identifikasi pelanggan dan kewajiban pembatasan transaksi. Ditemukan 34.477 catatan di mana kartu identitas yang diterima tidak dapat diverifikasi atau bukan dokumen asli (fotokopi, hasil pemindaian, dll.), serta 5.785 catatan di mana informasi pelanggan dengan alamat yang tidak lengkap tetap diproses sebagai selesai. Terdapat juga 22.655 kasus di mana transaksi diizinkan tanpa verifikasi pelanggan meskipun pengguna tersebut dicurigai melakukan tindak pencucian uang.
Ketiga adalah fakta bahwa Upbit tidak melaporkan kepada FIU transaksi dari 15 pengguna yang dicurigai terkait aset ilegal, dan keempat adalah tidak dilakukannya penilaian risiko pencucian uang sebelum merilis produk baru seperti Token Non-Fungible (NFT).
Sanksi penangguhan operasional dari FIU menarik perhatian pasar karena Upbit adalah operator dominan dengan pangsa pasar lebih dari 70% di pasar aset kripto domestik. Dunamu segera merespons dengan gugatan hukum. Pada 27 Februari, mereka mengajukan permohonan penangguhan eksekusi sanksi ke Pengadilan Administrasi Seoul, dan setelah pengadilan mengabulkannya pada 26 Maret, krisis penangguhan operasional berhasil dihindari.
Fakta bahwa otoritas mendeteksi transaksi di bawah 1 juta won juga mendapat perhatian industri. Hal ini dikarenakan operator lain seperti Bithumb, Coinone, Korbit, dan Gopax juga dapat terkena sanksi tergantung pada hasil putusan Dunamu. Faktanya, setelah berita investigasi Dunamu keluar, bursa seperti Bithumb dan Coinone mulai menerapkan aturan Travel Rule untuk transaksi aset kripto di bawah 1 juta won dan membatasi penarikan ke dompet yang belum diverifikasi atau bursa yang tidak terdaftar.
Sementara itu, di tengah proses persidangan, mantan CEO Lee Seok-woo secara mendadak mengundurkan diri, dan Dunamu menyambut Oh Kyung-seok, CEO Panko, sebagai pemimpin baru pada 1 Juli. Mantan CEO Lee, yang sebelumnya menerima peringatan disipliner, tetap menjabat sebagai penasihat manajemen. CEO baru Oh memulai masa jabatannya dengan tanggung jawab besar untuk membatalkan sanksi dari otoritas keuangan. Terkait sanksi pelanggaran UU Transaksi Keuangan Tertentu oleh FIU, Dunamu menyatakan, "Kami akan menjelaskan secara jujur dalam proses persidangan di masa mendatang."