[비즈한국] “Penyelidikan ini dimulai dengan pengalihan data dari Layanan Pengawas Keuangan (FSS), namun pemanggilan untuk pemeriksaan terhadap mantan Ketua Woori Financial Group 316140, Son Tae-seung, belum dilakukan. Poin krusial dalam kasus ini adalah sejauh mana mereka dapat membuktikan bahwa bagian pinjaman yang tidak tertagih merupakan bentuk ‘pelanggaran kepercayaan’ (breach of trust), dan apakah mereka bisa membuktikan keterlibatan mantan Ketua Son Tae-seung dalam proses tersebut.” (Sumber dari kalangan hukum)
Pada tanggal 31 bulan lalu, pengadilan yang menangani surat perintah di Pengadilan Distrik Seoul Selatan menerbitkan surat perintah penangkapan terhadap mantan Wakil Presiden Bank Woori, bermarga Seong, yang dituduh melakukan pelanggaran kepercayaan di bawah Undang-Undang Hukuman Berat atas Kejahatan Ekonomi Tertentu, dengan alasan adanya risiko penghancuran bukti dan pelarian. Penyelidikan yang bermula dari hasil pemeriksaan FSS mengenai pinjaman tidak wajar sebesar 35 miliar won kepada perusahaan atau bisnis pribadi yang terkait dengan ipar mantan Ketua Son Tae-seung, kini telah mencapai titik di depan pintu sang mantan ketua.
Meski Dimulai dari Data FSS
Divisi Investigasi Keuangan ke-1 Kejaksaan Distrik Seoul Selatan (Kepala Jaksa Kim Soo-hong) memulai penyelidikan setelah menerima hasil pemeriksaan dari FSS yang menyatakan bahwa antara April 2020 hingga Januari tahun ini, Bank Woori telah menyalurkan pinjaman sebesar 60 miliar won kepada perusahaan atau bisnis pribadi yang terkait dengan kerabat mantan Ketua Son, di mana 35 miliar won di antaranya merupakan pinjaman tidak wajar.
Menurut FSS dan kejaksaan, mantan Ketua Son Tae-seung dan para stafnya diduga mengarahkan atau terlibat dalam pinjaman tidak wajar sebesar 35 miliar won tersebut saat bekerja di kantor pusat Bank Woori dari tahun 2020 hingga 2022. Pada tanggal 24 September, ipar mantan Ketua Son, yaitu A, telah ditahan dan didakwa atas tuduhan penggelapan dan pemalsuan dokumen pribadi di bawah Undang-Undang Hukuman Berat atas Kejahatan Ekonomi Tertentu, dan pada tanggal 15 bulan lalu, mantan Kepala Divisi Bank Woori bermarga Im juga telah ditahan dan didakwa atas tuduhan pelanggaran kepercayaan dan penerimaan suap. Pada tanggal 11 bulan lalu, kediaman mantan Ketua Son juga telah digeledah.
Hari ini (tanggal 18), penggeledahan paksa juga dilakukan terhadap kantor pusat Bank Woori. Kantor Presiden Bank Woori, kantor Ketua Woori Financial Group, serta departemen terkait pinjaman di kantor pusat Bank Woori termasuk dalam daftar target penggeledahan.
Kalangan hukum menilai bahwa tujuan penggeledahan ini adalah untuk mengamankan data dengan rencana pemanggilan mantan Ketua Son Tae-seung. Seorang praktisi hukum yang memahami kasus ini menjelaskan, “Baik mantan wakil presiden maupun kepala divisi, saya tidak melihat adanya kontak langsung dengan Ketua Son Tae-seung saat itu selama proses pemberian pinjaman berlangsung. Sepertinya penggeledahan dilakukan untuk mendapatkan data tambahan karena sejauh ini baru terbukti bahwa mereka memberikan manfaat maksimal hanya karena statusnya sebagai kerabat.”
Gagal Bayar Pinjaman Berarti Pelanggaran Kepercayaan?
Dalam dunia hukum, dijelaskan bahwa seseorang harus melihat apakah ‘kegagalan bank dalam menagih pinjaman’ termasuk perbuatan melawan hukum. Agar pasal pelanggaran kepercayaan dapat diterapkan, kejaksaan harus membuktikan: pertama, apakah 'kegagalan penagihan pinjaman' yang melebihi sekadar pelanggaran aturan biasa sudah dapat diprediksi; dan kedua, apakah ada instruksi dari mantan Ketua Son untuk 'tetap memberikan pinjaman meski berisiko'.
Seorang pengacara yang merupakan mantan hakim ketua pengadilan tinggi menunjukkan, “Jika bank memberikan pinjaman tetapi tidak bisa menagihnya karena peminjam gagal membayar bunga, apakah semua staf terkait menjadi pelaku pelanggaran kepercayaan? Harus dibuktikan apakah keputusan diambil bahkan dalam situasi di mana kerugian bagi perusahaan sudah diprediksi. Karena ada bagian yang ambigu dalam penanganan hukumnya, banyak perusahaan keuangan menyelesaikannya dengan 'tindakan disipliner internal' saja.”
Oleh karena itu, ada prediksi bahwa pemanggilan mantan Ketua Son akan memakan waktu setidaknya satu minggu lagi. Seorang pengacara yang merupakan mantan jaksa memperkirakan, “Dibutuhkan waktu sekitar satu minggu untuk forensik dan menganalisis data digital yang diperoleh dari penggeledahan. Pemanggilan dan permohonan surat perintah penangkapan terhadap mantan Ketua Son hanya akan terjadi jika kejaksaan berhasil mendapatkan bukti seperti tanda tangan persetujuan mantan Ketua Son atau instruksi tidak wajar yang diturunkan melalui saluran komunikasi internal.”
FSS Sedang Menggoyang Woori Financial?
Ada anggapan di beberapa pihak bahwa FSS mencoba menekan Woori Financial dengan memanfaatkan risiko hukum mantan Ketua Son. Analisisnya adalah mereka mencoba menggoyahkan posisi Ketua Woori Financial Group, Im Jong-yong, dengan menggunakan masalah internal Woori Financial sebagai dasar.
Faktanya, saat kasus pinjaman tidak wajar kerabat mantan Ketua Son Tae-seung mencuat pada Juni lalu, FSS mempercepat pelaksanaan pemeriksaan rutin yang awalnya dijadwalkan tahun depan. Pemeriksaan rutin biasanya dilakukan berkala setiap 3 tahun sekali. Selain itu, jadwal pemeriksaan yang sedianya berakhir tanggal 15 lalu juga diperpanjang satu minggu. Mereka sedang melakukan pemeriksaan intensif terhadap manajemen saat ini dengan mengangkat masalah kecelakaan keuangan yang berulang.
Di dunia keuangan, muncul penilaian bahwa Kepala FSS Lee Bok-hyun mencoba menunjukkan 'eksistensi'-nya dengan mempermasalahkan Ketua Woori Financial Group, Im Jong-yong. Seorang praktisi hukum yang hingga baru-baru ini bekerja di lembaga keuangan memberikan petunjuk, “Kepala FSS Lee Bok-hyun, yang merupakan mantan jaksa, sedang menekan Ketua Im Jong-yong, seorang 'Mofia' (istilah untuk birokrat ekonomi) yang berasal dari Kementerian Keuangan, dengan menggunakan 'tanggung jawab CEO'. Untuk melihat kasus ini yang dimulai dari kasus mantan Ketua Son Tae-seung secara menyeluruh, kita harus melihat pertarungan kekuatan antara kubu mantan jaksa dan kubu Mofia.”