[비즈한국] NH NongHyup Bank mengumumkan insiden keuangan kelima tahun ini pada tanggal 9 Oktober. Dengan terus terjadinya insiden keuangan di NongHyup Bank sejak awal tahun, kritik terhadap sistem pengendalian internal terus mengalir, dan insiden terbaru ini kembali terjadi di saat otoritas keuangan sedang melakukan pengawasan ketat. Presiden NH NongHyup Bank, Lee Seok-yong, awalnya masuk dalam daftar saksi untuk audit parlemen oleh Komite Urusan Politik pada tanggal 10 Oktober terkait masalah insiden keuangan dan tata kelola di NongHyup Bank, namun akhirnya dikeluarkan dari daftar. Bisakah Presiden Lee, yang berhasil menghindari teguran dalam audit parlemen, menyelesaikan sisa masa jabatannya dengan aman dan berhasil menjabat kembali?
Karakter(Tokoh)
Presiden Lee Seok-yong, lahir pada tahun 1965, berasal dari Paju, Gyeonggi-do. Ia lulus dari SMA Munsan, kemudian meraih gelar Sarjana Bahasa dan Sastra Korea di Universitas Hoseo dan Magister Administrasi Publik di Universitas Yonsei. Presiden Lee memulai kariernya di NongHyup Central pada tahun 1991, dan dikenal sebagai 'NongHyup Man sejati' yang telah bekerja di NongHyup selama lebih dari 30 tahun, melalui berbagai posisi di NongHyup Bank dan NongHyup Financial Group. Ia dinilai sebagai pemimpin konvergen yang memiliki pengalaman praktis yang dibangun di lapangan serta pengetahuan profesional yang diperoleh melalui posisi-posisi kunci di kantor pusat.
Karier
Presiden Lee memulai kariernya setelah bergabung dengan NongHyup Central pada September 1991. Pada tahun 2007, ia bekerja sebagai kepala tim di Cabang Paju NongHyup Central, pada tahun 2008 sebagai kepala tim gaji dan kesejahteraan, dan pada tahun 2010 sebagai kepala tim strategi personalia. Pada Maret 2012, ia menjabat sebagai kepala tim strategi personalia di NongHyup Financial Group, dan pada Februari tahun berikutnya, ia menjabat sebagai kepala Cabang Paju NongHyup Bank.
Pada tahun 2016, ia kembali ke NongHyup Central sebagai direktur departemen dukungan perbaikan struktur asosiasi, dan pada tahun 2017 menjabat sebagai direktur sekretariat komite audit asosiasi. Di NongHyup Bank, ia menjabat sebagai kepala pusat layanan perwalian pada tahun 2019, kepala Kantor Penjualan Seoul NongHyup Bank pada Januari 2020, dan kemudian menjabat sebagai kepala kantor perencanaan dan koordinasi NongHyup Central pada Februari 2020. Sejak Januari 2023, ia menjabat sebagai Presiden NH NongHyup Bank ke-7. Masa jabatan presiden bank adalah 2 tahun, yang berakhir pada akhir Desember 2024.
Kapabilitas
Setelah menjabat, Presiden Lee berhasil meningkatkan kinerja NongHyup Bank. Pada semester pertama tahun 2024, NongHyup Bank mencatat kinerja terbaik sepanjang sejarah untuk periode semester. Laba bersih tercatat sebesar 1,2667 triliun won, meningkat 1,6% dibandingkan periode yang sama tahun sebelumnya (1,2469 triliun won). Secara khusus, laba bersih kuartal kedua tercatat sebesar 845,2 miliar won, meningkat 47% dibandingkan periode yang sama tahun sebelumnya (574,9 miliar won).
Ia juga berhasil meningkatkan laba non-bunga bank yang ditekankan dalam upacara pelantikannya. Dalam pidato pelantikannya pada Januari 2023, Presiden Lee menyebutkan, "Kita harus memperluas pendapatan sektor non-bunga melalui penguatan sinergi bisnis internal dan eksternal," dan "Untuk memiliki struktur pendapatan yang stabil di tengah volatilitas pasar dan kurangnya modal sendiri, perbaikan fundamental bisnis non-bunga sangat diperlukan."
Faktanya, laba non-bunga NongHyup Bank yang tadinya defisit berhasil berubah menjadi surplus. Laba non-bunga NongHyup Bank pada tahun 2023 adalah 260,3 miliar won, berubah dari minus 110 miliar won pada tahun 2022. Di antara laba non-bunga, pendapatan komisi meningkat 5,6% dibandingkan tahun sebelumnya.
Kritik
Selama menjabat sebagai presiden bank, ia mendapat kritik karena gagal dalam pengendalian internal akibat terjadinya insiden keuangan yang beruntun di NongHyup Bank. Isi dari insiden keuangan tersebut meliputi penyalahgunaan wewenang dalam pekerjaan, pemalsuan dokumen resmi, dan penggelapan, dengan skala insiden mencapai 1,1 miliar hingga 12,1 miliar won. Bahkan pada 9 Oktober, saat audit parlemen sedang berlangsung, NongHyup Bank mengumumkan insiden keuangan akibat penipuan pihak ketiga. Tanggal terjadinya insiden adalah dari April 2021 hingga saat ini, dengan jumlah insiden sebesar 14 miliar won, dan jumlah kerugian yang diperkirakan belum ditentukan. Insiden ini terungkap saat NongHyup Bank melakukan audit internal mandiri mengenai kelayakan pinjaman dengan jaminan real estat dan menemukan transaksi yang tidak wajar.
Presiden Lee Seok-yong sebelumnya menyatakan kepada media setelah pertemuan dengan Layanan Pengawas Keuangan (FSS) pada bulan Juni bahwa "Kami sedang menyusun langkah-langkah pengendalian internal secara konkret dan memikirkan cara untuk membasmi insiden keuangan," dan "Sepertinya kita perlu mengubah budaya organisasi." Namun, karena insiden keuangan terus berlanjut setelah itu, pernyataan presiden bank tersebut menjadi janji kosong.
Struktur tata kelola yang tidak wajar disebut sebagai penyebab seringnya terjadi insiden keuangan. Saat melakukan pemeriksaan rutin terhadap NongHyup Bank pada semester pertama, Layanan Pengawas Keuangan menyoroti struktur tata kelola di mana NongHyup Central berada di puncak NongHyup Financial sebagai alasan di balik insiden seperti penyalahgunaan wewenang dan penggelapan yang terus terjadi. NongHyup memiliki struktur di mana perusahaan non-keuangan, yaitu Central, memegang 100% saham grup keuangan, dan di bawah grup keuangan terdapat bank, asuransi jiwa, asuransi umum, bank tabungan, sekuritas investasi, dll. Ada kritik bahwa di bawah struktur tata kelola unik di mana pengaruh Central sangat kuat, hal ini menyebabkan insiden akibat penempatan posisi berdasarkan koneksi (nepotisme) dan pengendalian internal yang lemah.
Tantangan
Masa jabatan Presiden Lee Seok-yong berakhir pada akhir tahun ini, dan perhatian tertuju pada apakah ia akan berhasil menjabat kembali dengan mengandalkan perbaikan kinerja. Di tengah analisis bahwa perpanjangan masa jabatan akan sulit dilakukan karena rentetan insiden keuangan, perhatian juga tertuju pada apakah akan ada insiden tambahan dalam masa jabatan yang tersisa kurang dari tiga bulan lagi.
Menurut kantor anggota parlemen Kim Seon-kyo dari Partai Kekuatan Rakyat (People Power Party), skala insiden keuangan NongHyup Bank meningkat secara mencolok tahun ini. Pada tahun 2023 tercatat sebesar 394,04 juta won, namun tahun ini mencapai 29,3 miliar won meskipun hanya dihitung dari Januari hingga Agustus. Mengingat insiden melonjak selama masa jabatannya, tampaknya sulit bagi presiden bank untuk menghindari tanggung jawab.
Efektivitas langkah-langkah untuk memperkuat fungsi pengawasan dewan direksi juga masih harus dilihat. Pada bulan Agustus, saat merevisi peraturan internal tata kelola, NongHyup Bank menjadi bank komersial pertama yang membentuk komite pengendalian internal di dalam dewan direksi. Intinya adalah agar dewan direksi mengawasi fungsi pengendalian internal secara independen, seperti mengevaluasi apakah manajemen bank menjalankan manajemen dan pelaporan pengendalian internal dengan tepat.