[비즈한국] Dengan diberlakukannya Undang-Undang tentang Pelaporan dan Penggunaan Informasi Transaksi Keuangan Tertentu (UU Transaksi Keuangan Khusus), beberapa bursa mata uang kripto skala kecil dan menengah kini menghadapi situasi penghentian operasional, yang memicu kekhawatiran besar akan kerugian bagi para investor yang dananya tertahan di bursa tersebut. Terkait hal ini, pemerintah telah menyatakan komitmennya untuk menindak berbagai tindakan ilegal melalui kerja sama antar lembaga terkait.
Amandemen UU Transaksi Keuangan Khusus mulai berlaku pada tanggal 25 Maret. Amandemen ini mewajibkan pelaku usaha aset virtual untuk mencegah aktivitas pencucian uang dan pendanaan kegiatan terorisme, serta mengatur hal-hal yang harus dipatuhi oleh lembaga keuangan saat bertransaksi dengan pelaku usaha aset virtual. Hal ini dilakukan karena transaksi aset virtual memiliki tingkat anonimitas yang tinggi sehingga berisiko besar bagi pencucian uang dan pendanaan terorisme, sementara perangkat hukum dan kelembagaannya selama ini masih minim.
Ke depannya, pelaku usaha aset virtual hanya dapat melanjutkan bisnis jika mereka telah melapor kepada Unit Intelijen Keuangan (FIU). Terdapat pula persyaratan untuk melapor. Berdasarkan amandemen tersebut, pelaku usaha aset virtual harus memiliki sertifikasi Sistem Manajemen Keamanan Informasi (ISMS) dan rekening penarikan/penyetoran yang terverifikasi atas nama asli. Kepala FIU dapat menolak permohonan pelaporan jika pelaku usaha tidak memenuhi persyaratan tersebut.
Namun, ternyata sangat sedikit pelaku usaha aset virtual yang memenuhi kedua syarat tersebut. Menurut Badan Internet dan Keamanan Korea (KISA), hingga 31 Maret, tercatat ada 16 pelaku usaha aset virtual yang telah memperoleh sertifikat ISMS. Meskipun KISA telah mengadakan sesi pengarahan mengenai sistem sertifikasi ISMS bagi pelaku usaha aset virtual pada bulan November tahun lalu, dampaknya masih sangat minim.
Mendapatkan rekening penarikan/penyetoran dengan nama asli juga tampaknya tidak mudah. Meskipun undang-undang telah berlaku, belum ada pedoman khusus mengenai penerbitan rekening, sehingga bank harus mengevaluasi pelaku usaha aset virtual berdasarkan kriteria mereka sendiri. Karena tanggung jawab berada di pihak bank, kemungkinan besar bank akan mengevaluasi pelaku usaha dengan sangat ketat. Akibatnya, hanya empat bursa, yaitu Bithumb, Upbit, Coinone, dan Korbit, yang saat ini beroperasi dengan rekening atas nama asli bekerja sama dengan bank seperti NH Nonghyup, Shinhan, dan K-Bank.
Meskipun masa tenggang 6 bulan telah diberikan untuk penerapan hukum ini, tampaknya akan banyak bursa kripto skala kecil dan menengah yang menghentikan operasional karena tidak memenuhi persyaratan pelaporan. Situs bursa kripto domestik 'Daybit' telah mengumumkan melalui pemberitahuan bahwa mereka akan mengakhiri layanan perdagangan mulai tanggal 1 Juni. Ini menjadikan mereka bursa pertama yang menyatakan penghentian layanan setelah pemberlakuan UU Transaksi Keuangan Khusus.
Masalah utamanya adalah kerugian investor yang dananya tertahan di bursa tersebut. Kemungkinan besar akan muncul banyak kasus di mana investor tidak dapat menarik dana mereka akibat menggunakan bursa yang tidak stabil. Kejadian semacam ini sebenarnya sudah terjadi sebelum UU tersebut berlaku, contoh utamanya adalah kasus bursa kripto 'Coinnest'. CEO Coinnest bahkan harus menghadiri audit parlemen pada tahun 2019 karena masalah pembatasan penarikan dana. Namun, diketahui bahwa dua tahun berselang, masih ada investor yang belum mendapatkan kembali uang mereka.
Dalam kasus bursa kripto 'Bitsonic', mereka tidak mengoperasikan pusat layanan pelanggan sejak akhir tahun lalu dengan alasan penyebaran COVID-19. Ditambah lagi, staf termasuk CEO tidak masuk ke kantor, yang memicu berbagai rumor dan masalah keterlambatan penarikan, sehingga membuat investor cemas.
Kecemasan investor tercermin langsung pada volume transaksi dan harga saat ini. Pada tanggal 23, harga Bitcoin di Coinone tercatat di angka 59 juta won, sementara di Bitsonic harga tersebut dipatok hanya 35 juta won, yang menunjukkan ketidakstabilan. Rata-rata volume perdagangan harian Bitcoin di Bitsonic pun hanya mencapai kisaran 10 juta won, dibandingkan dengan Coinone yang mencapai 300 miliar won. Situasinya hampir seperti bisnis yang mati suri.
Pihak Bitsonic membantah hal tersebut dengan menyatakan, "Bitsonic saat ini memiliki sekitar 30 karyawan yang sedang bekerja dari rumah. Pusat layanan pelanggan Bitsonic melayani konsultasi tatap muka hingga awal Maret, namun karena penyebaran COVID-19, kini layanan dilakukan secara daring. CEO pun sedang bekerja dari rumah dan membatasi pertemuan yang tidak perlu demi operasional perusahaan yang normal."
Mengenai keterlambatan penarikan, mereka menjelaskan, "Penarikan tertunda karena adanya lonjakan jumlah permintaan. Tidak semua penarikan tertunda. Kami berencana menormalkan semua penarikan dalam bulan April. Audit ISMS juga sedang berjalan sesuai prosedur, dan kami berencana menyelesaikan tinjauan akhirnya pada bulan April."
Saat ini, Daybit juga menunjukkan tanda-tanda serupa. Daybit menyatakan melalui pengumuman bahwa mereka akan mengakhiri layanan setoran/penarikan mata uang fiat dan kripto serta perdagangan secara bertahap. Namun, ketika Bizhankook mencoba mengakses situs web Daybit pada tanggal 23, yang muncul hanyalah kalimat "Mohon tunggu sebentar! Sedang terhubung ke Daybit," dan akses ke situs tersebut tidak dimungkinkan.
Menanggapi hal ini, pemerintah memutuskan untuk melakukan penindakan intensif terhadap aktivitas ilegal aset virtual melalui kerja sama antar lembaga antara bulan April hingga Juni. Secara khusus, Komisi Jasa Keuangan (FSC) akan mendorong lembaga keuangan untuk memantau dengan cermat setiap penarikan dana, sementara FIU berencana untuk melaporkan transaksi yang dicurigai ilegal kepada pihak kepolisian atau otoritas pajak setelah dilakukan analisis. Kementerian Ekonomi dan Keuangan berencana memeriksa apakah ada pelanggaran terhadap UU Transaksi Valuta Asing bekerja sama dengan Layanan Pengawas Keuangan.
Kepolisian tampaknya akan membagi jenis aktivitas ilegal aset virtual dan menugaskan unit khusus untuk melakukan penindakan, sementara Komisi Perdagangan Adil akan melakukan investigasi langsung terhadap syarat dan ketentuan penggunaan pelaku usaha aset virtual untuk memperbaiki klausul yang tidak adil. Komisi Komunikasi Korea berencana memantau peredaran informasi ilegal daring seperti penipuan investasi, penerimaan simpanan serupa, dan kegiatan operasional aset virtual yang tidak terdaftar. Terakhir, Komisi Perlindungan Informasi Pribadi akan memeriksa kondisi pemrosesan data pribadi oleh pelaku usaha aset virtual dan berupaya mencegah kebocoran data pribadi serta kerugian tambahan.
Menteri Koordinator Kebijakan Pemerintah, Koo Yoon-cheol, menegaskan, "Tidak ada seorang pun yang bisa menjamin nilai aset virtual. Transaksi aset virtual memiliki tingkat spekulasi yang sangat tinggi, sehingga setiap orang harus menilainya dengan bijak di bawah tanggung jawab masing-masing. Selain itu, karena saat ini juga marak terjadi aktivitas ilegal seperti skema piramida, penerimaan simpanan serupa, dan penipuan dengan kedok investasi aset virtual, masyarakat diminta untuk sangat berhati-hati."