[비즈한국] Citibank Korea, Shinhan Bank, dan Daegu Bank, yang baru-baru ini mengumumkan pemberian kompensasi kepada sejumlah perusahaan korban KIKO, kini menghadapi peningkatan kontroversi karena proses pemberian kompensasi tersebut dinilai tidak transparan ("gelap").
Pada Desember 2019, Komite Penyelesaian Sengketa Layanan Pengawas Keuangan (FSS) memutuskan agar empat bank memberikan kompensasi sebesar 25,5 miliar won kepada perusahaan korban KIKO: Shinhan Bank (15 miliar won), Woori Bank (4,2 miliar won), Bank Pembangunan Korea/KDB (2,8 miliar won), Hana Bank (1,8 miliar won), Daegu Bank (1,1 miliar won), dan Citibank Korea (600 juta won).
Setelah bank-bank selain Woori Bank menolak keputusan tersebut, FSS membentuk "Konsorsium Bank" untuk menempuh jalur mediasi bagi 147 perusahaan yang tidak mengajukan gugatan hukum, namun mayoritas bank juga menolak proses ini.
Kemudian pada bulan Desember lalu, Citibank menyatakan akan memberikan kompensasi parsial kepada beberapa perusahaan yang telah melalui mediasi mandiri melalui konsorsium bank. Pada bulan Februari tahun ini, Shinhan Bank dan Daegu Bank juga mengumumkan akan memberikan kompensasi dengan cara yang sama.
Bank-bank tersebut menegaskan bahwa langkah ini disebut sebagai "kompensasi" bukan "ganti rugi" (restitusi), guna memperjelas posisi bahwa mereka tidak memiliki tanggung jawab hukum. Mereka berdalih bahwa kompensasi ini diberikan berdasarkan peran sosial bank sebagai lembaga keuangan dan untuk mempertimbangkan kondisi sulit yang dihadapi oleh perusahaan skala menengah dan kecil (UKM) saat ini.
Selanjutnya, Citibank menyatakan telah memberikan kompensasi pada akhir Januari, dan Daegu Bank menyatakan telah menyelesaikan kompensasi pada akhir Februari. Namun, detail realisasi kompensasi dari Citibank, Shinhan Bank, dan Daegu Bank tidak diketahui oleh pihak luar sama sekali.
Seorang pejabat Citibank mengatakan, "Kami telah memberikan kompensasi kepada beberapa perusahaan korban. Namun, kami tidak dapat mengungkapkan perusahaan mana yang menerima, kriteria kompensasi, maupun jumlahnya." Perlu diketahui bahwa Citibank adalah bank pertama yang memperkenalkan dan memasarkan produk KIKO di Korea.
Di sisi lain, Shinhan Bank dilaporkan belum merampungkan rencana kompensasi secara spesifik. Seorang perwakilan Shinhan Bank menyatakan, "Kami masih dalam tahap meninjau skema kompensasi."
Berdasarkan data FSS untuk konsorsium bank, total kerugian KIKO mencapai 114,51 miliar won. Hana Bank mencatat angka tertinggi dengan 33,3 miliar won (71 perusahaan), diikuti Citibank 25,34 miliar won (42 perusahaan) dan Shinhan Bank 25,1 miliar won (46 perusahaan). Daegu Bank mencatat nilai kerugian terkecil dengan 2,3 miliar won (2 perusahaan).
Komite Bersama Korban KIKO, sebuah organisasi bagi perusahaan korban, menyatakan bahwa hingga saat ini belum ada bukti bahwa perusahaan anggota mereka telah menerima kompensasi dari Citibank, Shinhan Bank, atau Daegu Bank.
Hwang Taek, Ketua Komite Bersama Korban KIKO, mengkritik, "Bank-bank yang seharusnya memberikan 'ganti rugi' bukan sekadar 'kompensasi' justru menolak memberikan informasi apa pun. Jika mereka benar-benar sudah memberikan kompensasi seperti yang diklaim, tidak ada alasan untuk merahasiakannya. Sangat tidak masuk akal jika tidak ada satu pun perusahaan anggota kami yang menerima kompensasi tersebut."
Otoritas pengawas, yaitu FSS, juga tidak memiliki informasi apa pun mengenai detail kompensasi dari bank-bank tersebut.
Seorang pejabat Departemen Penyelesaian Sengketa FSS menyatakan, "Kompensasi ini bukan merupakan kewajiban paksaan, melainkan tindakan sukarela dari masing-masing bank. Sebagai otoritas keuangan, kami tidak dapat memerintahkan bank untuk menyerahkan informasi terkait. Kami memahami bahwa bank-bank tersebut memberikan kompensasi kepada pihak tertentu dengan prasyarat kerahasiaan."
Menanggapi hal ini, Komite Bersama Korban KIKO mendesak, "Konsumen keuangan tidak dapat terlindungi jika otoritas keuangan tidak mampu menggerakkan konsorsium bank dan gagal mengawasi upaya 'kompensasi gelap' dari bank-bank yang menolak keputusan komite penyelesaian sengketa. Pemerintah saat ini berjanji untuk menyelesaikan masalah KIKO. Mohon penuhi janji tersebut."
Sebagai informasi, KIKO adalah produk derivatif untuk lindung nilai terhadap risiko nilai tukar. Produk ini menguntungkan jika nilai tukar bergerak dalam kisaran yang disepakati, namun merugikan jika nilai tukar keluar dari kisaran tersebut. Masalah "penjualan tidak sempurna" (mis-selling) mencuat setelah perusahaan eksportir yang menggunakan KIKO mengalami kerugian besar saat krisis keuangan 2008 akibat intervensi nilai tukar pemerintah yang secara artifisial melemahkan won, di mana bank dianggap tidak memberikan penjelasan yang memadai mengenai risiko produk tersebut.